高橋ダン動画まとめ【シャープレシオとは?】

お金のこと

ダンが最も大事にする考え方「シャープレシオ」。巷で話題の「SPY」を積み立てていればお金持ちになれる!という考えに警鐘を鳴らすダン。その理由は「シャープレシオ」が高いから・・・!シャープレシオ?何それ、というあなた!今日はダンの動画を簡単にまとめていきます。

シャープレシオって何?

S&P500を購入するとCAGR(年間平均成長率)は8.45%。一方シャープレシオは0.51です。シャープレシオは高いほうがいい。

一方、SPY(アメリカ株)・EFA(米国カナダを除いた国の株のETF)・GLD(ゴールド)をローテーションすると15.8%と非常に高いパフォーマンスを残す一方、シャープレシオは1.07.

株は上がったり下がったり変動します。リーマンショックやコロナショックなどで暴落することもあります。なんとリーマンショック時に株は55%が下がりました。単一銘柄のみのバイ&ホールド投資をしていると・・・●●ショックで一気に資産を減らします。高配当株のマネーマシンを作り、数%の配当をもらっても、何の足しにもなりません。

投資はただパフォーマンスだけを見て評価をしない。元本割れはストレスです。最強の投資はパフォーマンスが良くて、資産増減のボラティリティが低いことです。それを数値化したものがシャープレシオです。

シャープレシオを高めるためには、集中戦略ではなく、分散投資をしたほうがいい(SPY+EFA+GLD)、というのが上記の表であらわされています。

さらに、長期と短期の戦略を分けて、暴落しているときは短期投資で波に乗ることでさらにシャープレシオを高めることができます。

ぜひダンの投資法に従って、精神的にも落ち着く投資をしたいものですね!

 

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